Moteur de recherche
Aide  |  Contactez nous  |  Plan du site
Présentation

Optimisation du départ en retraite


Reconstituez votre carrière et liquidez vos droits dans les meilleures conditions

  A partir de la reconstitution de sa carrière, votre client dispose de tous les éléments pour optimiser ses revenus en phase de retraite :

Ÿ du montant de sa future retraite,

Ÿ du nombre de trimestres à valider pour bénéficier d'une retraite à taux plein,

Ÿ d'une estimation des revenus complémentaires qu’il peut obtenir par un effort d'épargne personnel ou un capital déjà constitué.

 

Si votre client a fait des études supérieures, il peut racheter des trimestres qui lui permettent :

Ÿ  d ’augmenter le montant de sa retraite ;

Ÿ  de cesser son activité avant 65 ans ;

Ÿ de réaliser une économie d'impôts : le montant de son rachat est déductible de son revenu imposable.

 

Pourquoi un bilan de retraite ?

Le  bilan de retraite doit obligatoirement être fait avant de demander la liquidation des droits à retraite.
Il est alors nécessaire de revenir sur l'ensemble de sa carrière pour savoir avec précision à quel moment envisager son départ et le montant de sa future pension.

 

Certaines carrières peuvent être complexes et l’appui d’un expert doit être envisagé.
 

Un bilan de retraite réalisé comprend : 

Ÿ La reconstitution de la carrière de votre client,

Ÿ La simulation de ses futures rentes, à 60 et 65 ans,

Ÿ L’inventaire et la synthèse des droits acquis auprès des différents régimes auxquels il a cotisé,

Ÿ La récupération de ses droits non validés dans les régimes,

Ÿ La détermination de l'âge optimal pour le départ à la retraite,

Ÿ Les options à prévoir telle que la pension de réversion qui est susceptible d'être versée au conjoint survivant en cas de décès.

Les questions à se poser

Quel est l'âge optimal de départ en retraite ?

Ai-je connaissance de toutes les possibilités ?




Accès membre

Se connecter

ACTUALITES


Haut de page
Presentation Suivez l'équipe cycliste AG2R LA MONDIALE pendant le Tour de France 2010 - Nouvelle fenêtre
Moteur de recherche
©2009 AG2R LA MONDIALE  | Mentions légales
AG2R LA MONDIALE - Nouvelle fenêtre